ING España sancionada con 3,91 millones por infracción AML
La Secretaría de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (Sepblac) impuso a ING España una multa de 3,91 millones de euros por una infracción muy grave de la ley de prevención del blanqueo de capitales, al no comunicar indicios internos de operaciones sospechosas. elconfidencial.com
Omisión del deber de comunicación
De acuerdo con la normativa, las entidades financieras deben informar a las autoridades cuando detecten indicios o certezas relacionadas con operaciones vinculadas al blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, según el artículo 18 de la Ley 10/2010. ING no cumplió este deber, lo que motivó la sanción. elconfidencial.com
Aunque la sanción inicial fue aprobada en 2023, la multa se hizo firme tras la revisión administrativa y la aceptación parcial de responsabilidades por parte del banco. ING aseguró que colaboró con la investigación y corrigió las deficiencias identificadas. elconfidencial.com
Relevancia del caso y lecciones para las empresas
Este caso destaca la importancia de contar con un manual de blanqueo de capitales correcto y actualizado. No basta con tener un documento: las entidades deben aplicarlo de forma efectiva, supervisar operaciones internamente y generar alertas cuando sea necesario.
La multa ejemplifica que las autoridades no toleran prácticas pasivas ni falta de comunicación, incluso si la entidad corrige errores. Este precedente refuerza la exigencia de un cumplimiento riguroso ante operaciones sospechosas.
Recomendaciones clave
Para evitar sanciones similares, las empresas deben:
Elaborar y revisar un manual de blanqueo de capitales adaptado al negocio
Implantar un sistema de detección y alerta de operaciones sospechosas
Capacitar al personal para identificar señales de riesgo
Documentar y reportar internamente cualquier indicio conforme a la normativa
